Операции, подлежащие финансовому мониторингу

8 июня 2022

Законодательство РФ определяет ряд финансовых операций, выполняемых ИП и ООО, как подозрительные. Они подлежат контролю со стороны банков, страховых компаний, ломбардов, МФО и др. Цель этих проверок — соблюдение ФЗ № 115, то есть противодействие легализации доходов, полученных незаконным способом. Операции, подлежащие финансовому мониторингу, делятся на несколько групп.

Операции со счетами и имуществом

Если переводятся средства на сумму 600 000 рублей или более и по своему типу сделка относится к одной из указанных ниже операций, то проводится проверка.

  • Снятие денег со счета юрлица или зачисление — при условии, что данная операция не связана с видом деятельности компании, не характерна для нее.
  • Приобретение или продажа валюты физическим лицом.
  • Обмен денег.
  • Приобретение ценных бумаг.

Операции с неучастниками ФАТФ

Операции с участием компании, которая зарегистрирована в стране, не входящей в ФАТФ. К этой группе сделок относятся все возможные движения денег:

  • зачисление,
  • перевод,
  • предоставление / получение кредита,
  • а также операции с ценными бумагами.

Для проверки достаточно того, что одна сторона не будет относиться к указанной выше группе.

Операции по счетам и вкладам

К ним относятся сделки:

  • открытие вклада в пользу третьего лица,
  • заграничные переводы,
  • движение средств со счета юридического лица, работающего менее трех месяцев.

Другие сделки

Финансовому контролю также подлежат операции:

  • помещение украшений и монет из драгметаллов в ломбард,
  • получение денег при страховании физическим лицом,
  • перевод права собственности на сумму от 3 млн рублей,
  • получение НКО финансирования или имущества на сумму 100 000 или более рублей,
  • операции с эмитированных карт и др.

ООО «БПС Процессинг» предлагает проводить мониторинг финансовых операций с помощью универсального сервиса Fraud Prevention — обнаруживает и оценивает риски, не пропускает подозрительные сделки. Узнайте больше у специалистов процессингового центра по телефону.

Следующая новость
15 июня 2022

Критерии безопасности платежной системы