Операции, подлежащие финансовому мониторингу
Законодательство РФ определяет ряд финансовых операций, выполняемых ИП и ООО, как подозрительные. Они подлежат контролю со стороны банков, страховых компаний, ломбардов, МФО и др. Цель этих проверок — соблюдение ФЗ № 115, то есть противодействие легализации доходов, полученных незаконным способом. Операции, подлежащие финансовому мониторингу, делятся на несколько групп.
Операции со счетами и имуществом
Если переводятся средства на сумму 600 000 рублей или более и по своему типу сделка относится к одной из указанных ниже операций, то проводится проверка.
- Снятие денег со счета юрлица или зачисление — при условии, что данная операция не связана с видом деятельности компании, не характерна для нее.
- Приобретение или продажа валюты физическим лицом.
- Обмен денег.
- Приобретение ценных бумаг.
Операции с неучастниками ФАТФ
Операции с участием компании, которая зарегистрирована в стране, не входящей в ФАТФ. К этой группе сделок относятся все возможные движения денег:
- зачисление,
- перевод,
- предоставление / получение кредита,
- а также операции с ценными бумагами.
Для проверки достаточно того, что одна сторона не будет относиться к указанной выше группе.
Операции по счетам и вкладам
К ним относятся сделки:
- открытие вклада в пользу третьего лица,
- заграничные переводы,
- движение средств со счета юридического лица, работающего менее трех месяцев.
Другие сделки
Финансовому контролю также подлежат операции:
- помещение украшений и монет из драгметаллов в ломбард,
- получение денег при страховании физическим лицом,
- перевод права собственности на сумму от 3 млн рублей,
- получение НКО финансирования или имущества на сумму 100 000 или более рублей,
- операции с эмитированных карт и др.
ООО «БПС Процессинг» предлагает проводить мониторинг финансовых операций с помощью универсального сервиса Fraud Prevention — обнаруживает и оценивает риски, не пропускает подозрительные сделки. Узнайте больше у специалистов процессингового центра по телефону.