Мониторинг финансовых операций

Политика Центрального Банка Российской Федерации по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с каждым годом ужесточается. Из-за этого деятельность многих кредитно-финансовых организаций приостанавливают, а у некоторых отзывают лицензии. Органы финансового регулирования требуют усиливать внутренний контроль в банках и предоставлять регуляторам всю необходимую информацию о проведенных транзакциях. Узнайте о возможностях системы мониторинга подозрительных операций, ее основных достоинствах и о том, как подключить сервис.

Выявление сомнительных операций

Единого списка подозрительных транзакций нет. Есть лишь перечень общих критериев, на которые можно опираться для отслеживания преступной деятельности. Ключевыми факторам риска являются:

• личность клиента — его поведение, социальные признаки, круг общения;
• территория проведения транзакций — некоторые страны и регионы имеют высокое значение индекса терроризма;
• содержание операций — назначение платежа, взаимодействие с подозрительными контрагентами, покупка товаров определенных категорий.

Раньше сотрудники банков вручную выявили клиентов, уклоняющихся от уплаты налогов, отслеживали подозрительные покупки и пресекали сделки с сомнительными контрагентами. Такие проверки требовали больших трудозатрат. Кроме того, не был исключен человеческий фактор, поэтому нередко возникали ошибки, которые искажали собранную информацию. Повысить эффективность мониторинга финансовых операций позволили высокотехнологичные сервисы.

Система мониторинга банковских операций

С появлением автоматизированных систем мониторинга банки стали более быстро и точно анализировать информацию. Благодаря современным решениям финансовым организациям больше не приходится жертвовать потенциальными клиентами, чтобы соблюдать требования Центробанка и Росфинмониторинга.

Сервисы мониторинга банковских операций проводят контроль:

• экономической деятельности клиент,
• уплаты НДФЛ и других налогов,
• дебетового оборота,
• займовых операций,
• обналичивания денег и т.д.

Современные системы анализируют все операции по счетам, отслеживают сомнительные транзакции, проводят проверку по разным критериям, автоматически формируют выписку и отправляют уведомления. С их помощью легко выявлять клиентов, подозреваемых в теневой инкассации, уклоняющихся от уплаты налогов, занимающихся финансированием терроризма, взаимодействующих с преступными группировками.

Сервис мониторинга транзакций

ООО «БПС Процессинг» предлагает подключить систему мониторинга транзакций на выгодных условиях. Fraud Prevention — универсальный сервис для отслеживания различных операций по пластиковым картам и в устройствах Банка. Он позволяет выявлять и анализировать риски, пресекать финансовое мошенничество и предотвращать подозрительные действия в онлайн-режиме.

К основным преимуществам сервиса Fraud Prevention относят:

• мониторинг всех транзакций,
• абсолютную гибкость решения,
• легкость настройки и работы,
• автоматическую генерацию отчетов,
• уведомление о событиях по электронной почте или СМС,
• соответствие требованиям стандарта PA-DSS.

Чтобы подключить сервис мониторинга финансовых операций, оставьте заявку на нашем сайте. В ближайшее время менеджер перезвонит для обсуждения условий сотрудничества. Нужна полная информация о продукте? Позвоните по телефону, указанному в разделе «Контакты». Мы предоставим необходимые сведения и проконсультируем по всем вопросам.